래리 윌리엄스와 마크 미너비니의 자금 관리 비교

1 자금 관리 (Money Management)를 해야 하는 이유 5가지 

당연한 이야기이지만 주식 거래는 매우 수익성 높지만 상당한 위험도 있습니다. 주식 시장에서 성공하기 위한 3가지 요소는 전략 (Method), 자금 관리 (Money Management), 심리 (Mind)입니다. 그 중에서도 직접적인 수익과 연관되는 가장 큰 요소 중 하나가 바로 적절하고 효과적인 자금 관리입니다. 

효과적인 자금 관리를 통해 투자자는 다음 5가지를 얻을 수 있습니다. 

① 위험 관리
효과적인 자금 관리는 주식 시장 투자와 관련된 위험을 최소화하는 데 도움이 됩니다. 손절매 주문을 설정하고 포트폴리오를 정기적으로 재조정함으로써 시장 변동이 투자에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다.

② 이익 증가
돈을 적절하게 관리함으로써 이익을 극대화하고 장기적으로 투자에 대해 더 나은 수익을 얻을 수 있습니다. 탄탄한 리서치와 잘 정의된 자금 관리 전략을 바탕으로 정보에 입각한 투자 결정을 내리고 있기 때문입니다.

③ 전략 운용
자금 관리를 통해 위험 허용 범위 및 투자 목표에 따라 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있으므로 투자를 더 잘 제어하여 전략을 운용할 수 있습니다.  이를 통해 본인의 재무 요구 사항에 맞게 투자를 조정하고 재무 목표를 달성할 수 있습니다.

④ 자신감 향상
효과적인 자금 관리는 투자 결정에 자신감을 심어주고 감정보다는 건전한 원칙에 따라 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다. 

⑤ 스트레스 감소
자금 관리는 주식 시장 투자와 관련된 스트레스를 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 잘 정의된 전략을 수립하고 위험 허용 범위를 이해함으로써 시장의 감정적 기복을 피하고 장기적인 재무 목표에 집중할 수 있습니다.

트레이더가 사용하는 다양한 자금 관리 방법이 있으며 각각 고유한 장단점이 있습니다. 일부 방법은 위험 최소화에 중점을 두는 반면 다른 방법은 수익 극대화에 중점을 둡니다. 일부 방법은 간단하고 구현하기 쉬운 반면 다른 방법은 더 복잡하고 더 높은 수준의 기술과 지식이 필요합니다.

다음 장에서는 전문 트레이더들이 가장 많이 사용하는 두 가지 자금 관리 방법인 래리 윌리엄스의 방법과 마크 미너비니의 방법을 자세히 살펴보겠습니다. 각 방법의 핵심 원칙, 주식 거래에 어떻게 적용할 수 있는지, 각 접근 방식의 장단점에 대해 논의할 것입니다.

모든 사람에게 적합한 단일 자금 관리 방법은 없으며 투자자는 방법을 선택할 때 자신의 목표, 위험 허용 범위 및 거래 스타일을 신중하게 고려해야 합니다. 또한 투자 결정을 내리기 전에 조사를 수행하고 전문가의 조언을 구하는 것이 좋습니다.

2 래리 윌리엄스의 자금 관리 방법

래리 윌리엄스의 자금 관리 방법의 핵심 원칙은 위험을 가능한 한 낮게 유지하면서 상당한 수익의 가능성을 허용하는 것입니다. 래리 윌리엄스는 단일 거래에서 계좌 자산의 2-5% 이상을 사용하지 말 것을 권장합니다. 즉, $10,000 계정이 있는 경우 한 번의 거래에서 $200에서 $500 이상의 위험을 감수해서는 안 됩니다. 이 접근 방식은 큰 손실 가능성을 제한하고 트레이더가 장기적으로 게임에 머물 수 있도록 합니다.

이 방법을 주식 거래에 적용하려면 투자자는 다음을 수행해야 합니다.

1. 위험 허용 범위 결정 – 투자자는 위험 허용 범위를 명확하게 이해하고 손실 가능성을 기꺼이 받아들여야 합니다.
   
2. 포지션 크기 계산 – 트레이더는 2-5% 규칙을 사용하여 각 거래에 대한 적절한 포지션 크기를 결정해야 합니다.
   
3. 손절매 주문 설정 – 투자자는 잠재적인 손실을 제한하기 위해 일정 수준의 가격 움직임에서 손절매 주문을 설정해야 합니다.
   
4. 거래 모니터링 – 투자자는 자신의 거래를 면밀히 모니터링하고 손절매가 발생하면 종료할 준비를 해야 합니다.
   
5. 기록 유지 – 트레이더는 거래 기록을 유지하고 분석하여 패턴을 식별하고 거래를 개선해야 합니다.
   
6. 포트폴리오 재조정 – 트레이더는 특정 주식이나 부문에 과도하게 노출되지 않도록 포트폴리오를 정기적으로 재조정해야 합니다.

이 방법의 주요 장점 중 하나는 단순성입니다. 이해하고 구현하기 쉽고 트레이더가 위험을 제한하고 장기적으로 게임에 머무를 수 있도록 도와줍니다. 그러나 이 방법은 다른 방법과 동일한 수준의 수익을 제공하지 않을 수 있으며 상당한 수익을 달성하려면 더 긴 시간이 필요할 수 있습니다.

결론적으로 래리 윌리엄스의 자금 관리 방법은 주식 거래에서 위험을 관리하는 간단하고 효과적인 접근 방식입니다. 하나의 거래에서 위험에 처한 자본의 양을 제한하고 포트폴리오를 정기적으로 재조정함으로써 투자자는 장기적으로 게임에 머물면서 재무 목표를 달성할 수 있습니다.

3 마크 미너비니의 자금 관리 방법

마크 미너비니는 포지션 규모와 위험 관리의 중요성을 강조하는 독특한 자금 관리 접근 방식으로 유명합니다.

마크 미너비니의 자금 관리 방법의 핵심 원칙은 기본 분석과 기술 분석을 조합하여 잠재력이 높은 주식을 식별한 다음 엄격한 규칙을 사용하여 포지션 크기를 결정하고 위험을 관리하는 것입니다.

이 방법을 주식 거래에 적용하려면 투자자는 다음을 수행해야 합니다.

1. 철저한 조사 수행 – 투자자는 기본 분석과 기술 분석을 조합하여 잠재력이 높은 주식을 식별해야 합니다.
   
2. 포지션 크기 결정 – 트레이더는 단일 거래에서 계정 자산의 1-2% 이상을 위험에 빠뜨리지 않는 것과 같은 엄격한 규칙 세트를 사용하여 포지션 크기를 결정해야 합니다.
   
3. 손절매 주문 사용 – 투자자는 잠재적인 손실을 제한하기 위해 특정 가격 움직임 수준에서 손절매 주문을 설정해야 합니다.
   
4. 거래 모니터링 – 투자자는 자신의 거래를 면밀히 모니터링하고 손절매가 발생하면 종료할 준비를 해야 합니다.
   
5. 기록 유지 – 트레이더는 거래 기록을 유지하고 분석하여 패턴을 식별하고 거래를 개선해야 합니다.
   
6. 포트폴리오 재조정 – 트레이더는 특정 주식이나 부문에 과도하게 노출되지 않도록 포트폴리오를 정기적으로 재조정해야 합니다.

이 방법의 주요 장점 중 하나는 철저한 연구와 엄격한 위험 관리에 중점을 둔 것입니다. 잠재력이 높은 주식을 신중하게 선택하고 포지션 크기 조정 및 손절 주문을 통해 위험을 관리함으로써 트레이더는 주식 시장에서 성공할 가능성을 높일 수 있습니다. 그러나이 방법은 더 높은 수준의 기술과 지식이 필요할 수 있으며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다.

결론적으로 마크 미너비니의 자금 관리 방법은 주식 거래의 위험 관리에 대한 종합적인 접근 방식입니다. 펀더멘털 분석과 기술적 분석을 포지션 규모 조정 및 위험 관리에 대한 엄격한 규칙과 결합함으로써 트레이더는 위험을 최소화하면서 주식 시장에서 성공할 수 있는 기회를 높일 수 있습니다. 

4 래리 윌리엄스와 마크 미너비니의 자금 관리 방법 비교

래리 윌리엄스와 마크 미너비니의 자금 관리 방법은 모두 모든 수준의 경험을 가진 투자자들이 널리 사용하지만 몇 가지 중요한 차이점이 있습니다.

두 방법의 주요 차이점 중 하나는 위험 관리에 중점을 둔다는 것입니다. 윌리엄스의 방법은 단일 거래에서 일반적으로 계정 자산의 2-5%로 작은 포지션 크기를 유지함으로써 위험 제한에 중점을 두는 반면, 마크 미너비니의 방법은 철저한 연구와 포지션 크기 조정 및 위험 관리에 대한 엄격한 규칙의 중요성을 강조합니다.

또 다른 차이점은 주식 선택에 대한 접근 방식입니다. 윌리엄스의 방법은 기술적 분석에 더 초점을 맞추는 반면, 미네르비니의 방법은 잠재력이 높은 주식을 식별하기 위해 기본적 분석과 기술적 분석의 조합을 사용합니다.

윌리엄스 방법의 주요 이점은 단순성입니다. 이해하고 구현하기 쉽고 트레이더가 위험을 제한하고 장기적으로 게임에 머무를 수 있도록 도와줍니다. 그러나 이 방법은 다른 방법과 동일한 수준의 수익을 제공하지 않을 수 있으며 상당한 수익을 달성하려면 더 긴 시간이 필요할 수 있습니다.

반면 미네르비니 방식의 가장 큰 장점은 철저한 연구와 철저한 리스크 관리를 강조한다는 점이다. 잠재력이 높은 주식을 신중하게 선택하고 포지션 크기 조정 및 손절 주문을 통해 위험을 관리함으로써 트레이더는 주식 시장에서 성공할 가능성을 높일 수 있습니다. 그러나 이 방법은 더 높은 수준의 기술과 지식이 필요할 수 있으며 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다.

결론적으로 래리 윌리엄스와 마크 미너비니의 자금 관리 방법은 모두 주식 거래에서 위험을 관리하는 효과적인 접근 방식입니다. 각 방법에는 고유한 장점과 단점이 있으며 다양한 유형의 투자자에게 적합합니다. 래리 윌리엄스의 방법은 간단하고 이해하고 구현하기 쉬운 반면 마크 미너비니의 방법은 더 포괄적이고 더 높은 수준의 기술과 지식이 필요합니다. 투자자는 자금 관리 방법을 선택하기 전에 자신의 위험 허용 범위, 투자 목표 및 기술 수준을 신중하게 고려해야 합니다.

5 결론

자금 관리는 장기적인 성공과 실패의 차이를 만들 수 있는 주식 거래의 중요한 요소입니다. 여기에는 포지션 크기 및 위험 관리에 대한 엄격한 규칙 설정, 철저한 조사 수행, 손절매 주문 사용, 거래 면밀한 모니터링 및 정기적인 포트폴리오 재조정이 포함됩니다.

포스팅에서는 널리 사용되는 두 가지 자금 관리 방법인 래리 윌리엄스와 마크 미너비니에 대해 논의했습니다. 두 방법 모두 장단점이 있으며 다양한 유형의 투자자에게 적합합니다. 래리 윌리엄스의 방법은 간단하고 이해하기 쉬운 반면 마크 미너비니의 방법은 더 포괄적이고 더 높은 수준의 기술과 지식이 필요합니다.

선택한 방법에 관계없이 투자자는 자신의 위험 허용 범위, 투자 목표 및 기술 수준에 맞는 방법을 선택하고 항상 철저한 조사를 수행하고 위험을 효과적으로 관리해야 합니다. 이러한 원칙을 따르면 트레이더는 주식 시장에서 성공할 가능성을 높이고 목표를 달성할 수 있습니다.

“주식 거래를 다음 단계로 끌어올릴 준비가 되셨습니까? 오늘 자금 관리와 전략제작 비법을 배워 마음편한 매매를 시작하세요!”

6 함께 읽으면 좋은 글들

• 마크 미너비니 (Mark Minervini)의 ‘Trade Like a Stock Market Wizard’에서 얻은 교훈
• 장단기 투자의 비밀 | 래리 윌리엄스
• 젠포트 전략 제작 시작은 어떻게 할까?